洗钱是什么

洗钱是指 将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化、以逃避法律制裁的行为。通俗地说，就是将“黑钱”清洗为“白钱”的犯罪行为。洗钱常与经济犯罪、毒品交易、恐怖活动及黑道等重大犯罪有所关联，也常以跨国方式进行。

洗钱的手段多种多样，包括但不限于：

现金走私：

将犯罪收益通过走私带入未建立现金交易报告制度的国家，存入银行。

金融机构洗钱：

通过银行或其他金融机构将非法资金转移、兑换、购买金融票据或直接投资，以压缩、隐瞒其非法来源和性质。

购买资产：

购买地产、珠宝、古玩等，然后再变换成现金或其他金融资产。

企业洗钱：

犯罪集团通过成立公司或其他企业，将非法资金注入这些企业，再通过企业活动使其合法化。

洗钱不仅破坏了金融市场的公平和稳定，还助长了各种严重犯罪活动。因此，各国政府和国际组织都在积极打击洗钱行为，通过制定和实施各种法律法规来预防和打击洗钱犯罪。